区块链的商业价值与演化路径
区块链的商业价值与演化路径
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专栏,资讯新闻,热门头条 2017/12/26

第一部分——区块链

 

现在,工业社会正在向数字社会迁徙,最近开互联网大会,大家都在说人工智能,这也是其中一个方式。人类社会花了好几万年完成了从原始社会向文明社会的迁徙。现在是互联网、云计算、区块链、AI加速了物理空间向数字空间的迁徙。

区块链是信息社会新的进化论。《失控》700多页,总结起来就是“去中心、分布式、自组织”。分布式指任何人作为一个节点是完全对等的关系,自组织是公司逐渐走向平台,平台上你不能决定别人的商业模式,从公司一个完全金字塔的结构走向平台,最后走向生态。在一套博弈论的算法控制之下,一群陌生人做出好的决策。

经济上区块链的产生背景是货币的去国家化,追求自由主义,有一个政治学的思考,希望摆脱中心化的控制。但两千年来没有成功过,互联网创造出来的时候,最初也是希望去中心,但是最后的结果出现了比工业社会还要垄断的结果。在技术上因为分布式网络逐渐成熟,区块链才得以诞生。它不是一两个数学家密码学家在实验室里做出来的东西,在08-09年集大成出来的。

区块链涉及到的基础理论涉及三个方面,一是新古典经济学的基础理论,像比特币没有经营层、管理层、资产、服务器、员工,但全球有很多人在维护这系统的运作,每年有大量的支付交易运行在这上面,没有一次出差错,没有一次宕机,这涉及到算法博弈论。博弈论涉及到区块链才真正到了实用场景当中,区块链分布式网络是一个点对点对等的网络,在这个网络中任何一个节点信息是完全对等的,那么博弈论就可以建立一个治理机制。例如囚徒困境,因为信息不对称,可能得到最坏的结果。如果两个人信息完全对称,那么博弈论一定会得到最好或次优的结果。因此区块链不再需要董事会,不再需要管理层,不再需要股东会,公司治理里最重要的一条是股东价值最大化,但在区块链上完全瓦解了。

区块链的三个基础:密码学,数据不可篡改是靠密码学哈希函数来保证的;数据的隐私是靠隐私保护算法保证的。密码学、博弈论、微观经济学里的基础理论是区块链的基础设计理论。它不是互联网里的一个简单的技术工具,这些会创造出一个新的颠覆性的商业出来。

三个阶段

 

一个阶段

是分布式网络,解决的是所有人的权益是一致的,点对点没有中心来控制你,分布式网络解决的是点对点的通信问题,现在随着物联网的发展,第一代iot所有数据传到终端,第三代是终端就是任何一个传感器做分布式计算,凯文凯利说未来80%的数据是在本地不超过1公里解决的,这就是分布式网络技术。

第二个阶段

在这上面再加上一层账户体系,他就是一个分布式账本,它才能从点对点通信到点对点交易,是一种新的记账方法,现在的记账是自己公司记账,但信任度需要付出很大的成本。第三方机构需要收很多的手续费,国际汇款需要好几家机构,速度慢。但在区块链上不需要成本,所有人都信任它,因为相关各方所有的账都在一本帐上记账,不需要对账的环节,我们现在的帐只是记录财务信息,但区块链是可以信息流、货物流、资金流都可以记账。分布式账本还加了一套密码学的算法,数据一旦被哈希之后,所有人都可以知道。

第三个阶段

才叫区块链,我认为区块链没有私有链和联盟连,都是传统行业一厢情愿造出来的,区块链真正的是公有链,一是在分布式账本上加了数字货币发行机制,比如以太坊,可以在上面发行数字货币,二在全网上有一套共识的算法,在区块链上不允许有一个节点超过任何一个节点的权利。央行决定发多少钱就是中心化决定的,但区块链上永远没有人有特权。第三个是自循环的机制,它没有员工没有场地。现在2000亿美元的比特币,所有的人因为为比特币区块链提供了价值,提供了服务,才得到了奖励,没有人可以决定你拿多少奖金,这个模式把所有现有熟悉的商业模式都颠覆了,颠覆了治理结构。私有链没有必要,把共识机制去掉了。联盟链也不会太好的发展。

区块链为什么叫第二代互联网,因为可以点对点交易,不需要信用担保,只是用数学算法,算法可以确保所有交易准确的达成,你可以像发邮件一样把你的钱发给任何人。物联网也是,从消费互联网走向工业互联网,未来Iot没有区块链无法管理。

区块链上的隐私保密算法可以做到交换信息,同时做到隐私保护,现在互联网做不到。在区块链上的互联网既可以享受到互联网的便捷,也可以做到分布式互联网。

2015经济学人杂志封面文章《区块链是信任的机器》,区块链通过机器来建立两个人的信任关系,而不再需要庞大的中介组织。不再通过中心化的银行、会计师、律师来维系信任的关系,如果这个做到了,所有的金融交易、商业交易都要改变。用代码和数学来重构信任的关系。

区块链正在带来的一个新的商业模式,我叫它分布式商业模式,比特币区块链就是这方面一个伟大的实验,即使它失败了也带来巨大的启示价值,2000亿衡量不了,我认为2万亿美元也衡量不了它。分布式商业有几个特点,第一个分布式是没有产权的,大部分软件都是开源的。任何人要成为比特币上一个节点,不需要任何人许可,只需要下载软件,所有的都是开源,免费。使用是免费的。你可以搞比特黄金、比特经典没关系,看大家认不认可。所以产权是开源的、使用是免费的、治理机制是共识的,到那时候区块链才是点对点的共享经济。

第二部分——数字货币

 

货币是也宽泛的概念,它包含了以下内容:法定货币,法币只是货币的一类,货币不完全是法币,法币是央行授权,除了法币以外还有私人货币。Q币也是私人发行货币,数字货币也是,但私人货币还有中心化的机构来发行,比如迅雷币、商场购物卡。数字货币由计算机算法来发行,是靠算法发出来的。

数字货币也有很多类型,第一个类型是央行要发的数字货币,这和电子货币完全不一样;第二个是token代币,没有token就不能用它的系统;第三种叫结算币,数字货币是可编程的货币,控制它的使用流通,约定付款条件。由可编程的智能合约来取代银行部门。

比特币是不是货币不由央行说了算,由社会共识说了算,货币发行不是央行独有的权利,法币有的也不是央行发的,比如港币。现在由社区通过算法共识来发行数字货币。二战时期,德国集中营里用烟来代替货币。实际上很少有人从货币创造的角度来看数字货币,实际上不管现金等价物还是一般等价物都是讲货币创造的过程,你把数字货币看成金融机构在货币创造过程中的一般等价物有什么不可以呢?银行发票据,票据就是用货币创造出来的,既然银行可以把央行的1块钱变成2块钱发行凭证,那么为什么不能这样把数字货币看作其中的一环呢?而不总是给它挖一个鸿沟。

你从金融市场的角度,currency更多是央行的货币,money是金融机构的货币,或者叫资金,coin原来叫零钱,现在多了一层含义。比特币有点货币的含量,但他更大的含量是资产。如果认为它是资产那它的波动性就可以大,再一个货币波动性就一定小吗?去看看委内瑞拉的货币。

从货币的形态来看,数字货币和电子货币不同,电子货币记载的只是数字,但数字货币是一段代码,一段程序,可以附加一笔智能合约在货币上,可以自动交易,如果做不到代码化和程序化,那根本不需要数字货币。

首先比特币是一个交换媒介,是一种很成熟的商业模式;第二它是一个融资工具,创造出了ICO,是一个杀手级应用;第三个它是分布式商业的货币激励机制,没有数字货币无法建立这样自组织的系统。如果二年前你还说数字货币是投机,你就忽视了很大一个发展,最近美国最大的三大期货交易所都要推出比特币的期货,法币地位是不可撼动的,它不是取代法币,而是和法币接上去做为现金等价物、凭证发挥它的作用。

第三部分—— ICO

 

Ico和Ipo不同,Ipo是企业盈利很成熟很好了去上市,Ico是白皮书天使投资,企业死了90%是正常的,确实风险很大,你买的东西铁定90%就破产。Ico是把股权释放出去融资,绝大多数Ico就是开源的系统,你用比特币换它的token来用。

一个好的Ico,首先你的项目一定是运行在区块链上,第二一定不是发行股权给你,不是用所有权来融资;第三个特点是不收法币只收token,发行的币在这个系统运行里有不可代替的使用价值;第四代币可以在数字货币交易所交易。

ICO出来后,出来的是加密经济学,现代经济学的基础是产权,分布式商业没有产权,它是一个新的商业业态,产权理论面临新的思考;点对点交易是零边际成本,而你寄信是有成本的。但你怎么赚钱呢?不是从总经理那里得到奖金分红,而是从数字货币的上升得到好处。

token有三类,很多机构在研究证券类的Token。现在更多是功能类的token,就像gas是不用不行。你买的token之所以是会升值是这个系统开发的太好了,用的人越来越多。这几天以太坊有人开发出电子猫的系统,你需要花以太币来买这个。第三个是资产管理人员开一个基金公司帮投资数字货币,募集比特币,发行凭证给你。

数学货币三个阶段,第一个阶段到16年底是一个炒买超卖的阶段,初始阶段很乱是正常的。今年开始进入了投资2.0阶段,专业的投资者开始入场,第一批是主流金融机构的先知先觉者,创立数字货币投资基金。在美国已经超过200多个。第二方面硅谷的VC开始投资,接受token。第三个阶段还没到,但一定回来,就是三年内全球主流机构都会进入,节点就是数字货币总市值超过一万亿美元。那个时候摩根大通的CEO再不炒比特币他就会被开除。超过一万亿就是一个大的生意,人都不会和钱过不去。为什么现在要开期货,因为现在有全球超过300家机构投资数字货币,他们对这个有需求。

今年ico的发行已经超过了30亿美元,超过vc的总和,ico在中国的比例很小,数字货币的交易份额在中国没超过20%,都是他们自己自嗨。中国的ico有很多问题,有技术不可信的,商业不可行的,还有传销和诈骗的。对它进行整治是必要的。

本文作者:杨达豪,专注区块链行业剖析、项目测评、报道、融资消息……欢迎交流。微信号:yangdh007

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